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民生银行深圳分行:扎实做好内控合规工作

2020-09-29 12:46:15 来源:晶报网

 

内控合规管理是银行稳健经营的“承重墙”、改革转型的“加固板”。

自成立以来,民生银行深圳分行始终秉持依法合规经营理念,持续完善内控合规管理体系,全面保障改革转型和稳健发展,着力营造“内控有力、合规自觉、经营健康”的良好局面。

健全内控合规组织体系。2018年,该行将原法律合规部拆分为内控合规部和法律事务部,明确内控合规部为分行内控合规统筹管理部门。同时,成立分行内部控制委员会,全面提升全行内控合规工作的独立性和有效性。

加大专业队伍建设力度。截至目前,民生银行深圳分行内控合规人员占本机构人员的比例达到1%,初步建立了一支数量充足、结构合理的专业化内控合规管理队伍。同时,该行建立有内控合规专员机制,分行下辖各部门和经营机构按要求配置合规专员,保障内控合规管理要求有效传递并落实到位。通过持续加大培训力度,有效提升了内控合规专业人员的专业素质和业务水平。

加强合规检查管理。每年年初,该行组织制定全年度合规重点检查计划,覆盖所有机构和主要业务领域。同时,利用非现场合规检查系统持续开展非现场检查工作,不断提升对业务合规风险的非现场预警、监测、处置能力。

全面提升反洗钱精细化管理水平。民生银行深圳分行持续完善管理架构,强化资源配置,建立监管政策及全行洗钱风险状况定期评估与审核机制,并将洗钱风险纳入全面风险管理体系。同时,明确洗钱风险评估方法、指标、流程、分工与结果运用要求,优化经营机构机构监督检查与评价机制,强化评估结果应用。

扎实提升问题整改质量。该行充分运用以问题收集、问题分类、问题整改、评价考核为核心内容的“Confidence”合规系统,着力提升整改工作成效。

建立独立的合规问责体系。民生银行深圳分行制定有合规问责管理办法,对于内外部检查发现的问题,严格实施合规问责和违规罚分管理,进一步加强对违规行为的过程问责,引导全行上下依法合规开展业务。

持续推进合规文化建设。在持续开展合规文化建设的基础上,推出“合规文化年”活动,通过组织高层宣讲、案例警示、合规培训等9大专项行动,带动全行上下贯彻合规理念、增强合规意识、坚守合规底线,着力将合规文化融入员工的行为习惯中、嵌入到业务的日常运行中、渗透到经营管理过程中,引导全员形成合规自觉。

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